Платежное требование-поручение - это расчетный документ, содержащий требование кредитора к должнику об оплате определенной суммы. Рассмотрим правила заполнения этого документа.
Содержание
1. Общие сведения о документе
1.1. Назначение платежного требования-поручения
- Используется при расчетах между юридическими лицами
- Совмещает функции требования и поручения
- Применяется с согласия плательщика
- Составляется по форме 0401061
1.2. Нормативная база
| Положение ЦБ РФ | №383-П от 19.06.2012 |
| Федеральный закон | №161-ФЗ "О национальной платежной системе" |
2. Пошаговая инструкция по заполнению
2.1. Заполнение шапки документа
- Указать номер и дату составления
- Вписать вид платежа (почтой, телеграфом, электронно)
- Указать сумму прописью и цифрами
- Заполнить реквизиты плательщика и получателя
2.2. Основная часть
| Поле | Что указывать |
| Наименование плательщика | Полное название организации |
| Счет плательщика | 20-значный расчетный счет |
| Наименование банка плательщика | С указанием БИК |
| Назначение платежа | Основание платежа, номера договоров, счетов |
3. Особые отметки
- Срок для акцепта (обычно 3 рабочих дня)
- Дата отсылки (вручения) плательщику
- Отметка о наличии/отсутствии претензий
- Подписи уполномоченных лиц
- Печать организации-получателя
4. Образец заполнения
4.1. Пример назначения платежа
Оплата по договору №123 от 01.01.2023 за поставку товаров согласно счету №456 от 15.01.2023. Без НДС.
4.2. Важные нюансы
- Исправления не допускаются
- Документ составляется в 3 экземплярах
- Первый экземпляр остается в банке плательщика
- Второй - в банке получателя
- Третий - возвращается плательщику с отметкой банка
5. Частые ошибки
| Тип ошибки | Последствия |
| Несоответствие сумм прописью и цифрами | Отказ в проведении платежа |
| Отсутствие подписей и печати | Недействительность документа |
| Неточные банковские реквизиты | Ошибочное перечисление средств |
6. Документооборот
- Срок хранения - не менее 5 лет
- Учет в журнале исходящих документов
- Фиксация в бухгалтерской программе
- Приложение к банковской выписке
Правильно заполненное платежное требование-поручение обеспечивает беспрепятственное проведение расчетов между контрагентами. Внимательное отношение к деталям при оформлении документа поможет избежать задержек платежей и юридических сложностей.
Запомните, а то забудете
